国投证券买方投顾重塑客户体验，破解投资机会错失困境，打造财富管理新范式。
在2025年A股市场震荡上行、盈利效应不断扩大的背景下，投资者常常面临“市场波动中机遇与风险并存”的挑战。然而，正是在这一结构性分化明显、投资难度提升的市场环境下，以财富管理业务为核心优势的国投证券，在过去一年中取得了令人瞩目的成绩。
截至2025年12月底，一方面，在排除新增资金影响的情况下，存量客户资产实现20.2%的增值，超过2025年上证指数18.41%的年度涨幅；另一方面，公司投资顾问业务签约客户数量达到61.8万，对应的资产管理规模为1722.37亿元。
国投证券经过五年的深入实践，全面推行买方投顾模式，基于客户的需求画像，逐步打造并培育出“臻心投”基金投顾、“臻心选”财富定制服务、“盈投顾”股票投顾以及“智造”智能投顾四大品牌体系，实现了从“以客户为中心”到“客户利益优先”、“客户体验最佳”的深度转变。数据显示，截至2025年12月底，国投证券投顾业务的客户留存率、复投率等关键指标持续高于行业平均水平，成功将“赚钱”从一种偶然现象转变为可循环、可复制的系统性机制。
与此同时，在当前ETF投资热度持续上升的背景下，国投证券积极抓住时代机遇，提前布局并托管了包括机器人产业ETF、科创板新能源ETF、科创板芯片ETF以及科创板与创业板人工智能ETF在内的多只产品，重点聚焦高端制造、人工智能、新能源、集成电路等代表新质生产力的前沿领域。为投资者提供了一种便捷的“一篮子”投资工具，助力其分享科技发展带来的增长红利。
国投证券积极贯彻普惠金融理念，认真落实监管机构关于降低费用、让利于民的政策要求。目前，已对超过2200只公募基金实施申购费率优惠，并对214只养老目标FOF基金全面实行申购零费率，切实减轻投资者负担，推动金融服务的“可得性”和“可负担性”真正落到实处。
“臻心投”基金投顾模式，破局“基金赚钱，基民不赚钱”
长期以来，“基金赚钱、基民不赚钱”是公募基金行业长期存在的现象，引发广泛关注。国投证券推出的“臻心投”基金投顾业务，正是为了改变这一现状，将服务重点从产品销售转向客户全生命周期的财富陪伴。其投资理念以“全球通、全天候、长期主义”为三大支柱：“全球通”通过“核心卫星”结构拓展至全球资产，挖掘多元回报；“全天候”构建适应各类经济周期的稳健组合，提升持有体验；“长期主义”则强调摒弃频繁交易，依靠复利实现财富稳步增长。 在我看来，这种从“卖产品”向“做陪伴”的转变，体现了金融服务正在向更人性化、更专业化的方向演进。过去，很多投资者在基金市场中难以获得稳定收益，很大程度上是因为缺乏专业的指导和持续的跟踪服务。“臻心投”模式的出现，有助于改善这一局面，推动行业向更健康、可持续的方向发展。同时，其强调的“长期主义”也契合了资本市场日益重视价值投资的趋势，值得肯定与推广。
这套理念在实践中取得了卓越成效，“臻心投”基金投顾形成了较为成熟的管理模式。相关策略运行平稳，客户参与度保持在较好水平。尤为值得一提的是，国投证券将普惠金融理念贯穿始终。通过合理设定费率与降低参与门槛，引导投资者以持续、规律的方式参与投资，助力培养健康的理财习惯。
在服务陪伴方面，“臻心投”打造图文与视频结合的内容矩阵，客户可通过国投证券手机APP查看个性化报告，并通过直播获取专业解读，践行“三分投、七分顾”，有效缓解焦虑、引导理性决策。
“臻心选”财富定制模式，以“1+1+N”深度服务，重塑高净值客户服务体验
在买方投顾转型的浪潮中，国投证券针对高净值个人及企业的多元化、复杂化需求，推出了“臻心选”财富定制专户服务。
“臻心选”的核心在于突破传统单一服务模式的局限，依托“11N”服务体系——即1个总部团队协同子公司提供高效财富管理服务，1个分支机构的财富顾问提供本地化、贴心的服务，共同为客户定制N项专属服务。这种模式不仅深入挖掘了中高端客户的价值，更将服务细化到极致。
“臻心选”始终坚持以客户的投资体验为核心，专注满足高净值个人及企业客户的个性化需求，提供高度定制化的服务、精选的投资策略以及稀缺产品份额的优先配置等核心优势，将专业实力与贴心服务有机融合。截至目前，85%的专户已达成客户预期收益率，切实增强投资者的获得感与信任感。
针对企业家客群的特殊需求，“臻心选”同步推出了“臻心选·臻享”家族信托模式。这一模式巧妙融合了财产隔离与资产配置的双重功能，旨在帮助客户实现财富增值的同时提供风险隔离，以兼顾“家业长青”与“财富增值”的双重目标。
在策略设计上，“臻心选”提供固定配置与灵活配置两大方向：固定配置涵盖固收+、稳健收益、平衡增益及指数增强等策略，通过设定风险资产比例上限明确风险等级；灵活配置则基于市场环境与行业轮动，动态调整现金、固收、权益、商品及衍生品等大类资产的配置比例，精准契合高净值客户的个性化投资需求。
专业素养与深度的服务，赢得了客户的高度信任。2025年，“臻心选”业务的客户留存规模实现跨越式增长，同比增长98.9%。在市场波动环境下，客户实现盈利的比例达到92.2%。
“盈投顾”提供股票投资顾问服务，打造优质组合矩阵，推出个性化资讯服务。
针对股票型客户的需求，国投证券推出“盈投顾”股票投顾业务，将内部研究能力转化为可落地的投资策略，助力投资者在复杂权益市场中精准把握机会。区别于传统的股票投顾服务往往局限于个股推荐和买卖点提示，“盈投顾”强调全方位财富管理服务。
这一转型不仅涉及业务模式的调整，更是行业价值理念和商业逻辑的深刻重塑。国投证券积极应对这一变化，从组织结构、人才队伍建设、服务内容以及考核机制等多个方面，全面转向以客户为核心的财富管理新体系。
以过硬的投顾产品质量形成精品组合矩阵，如明星投顾产品《鹭岛价值精选》2018年成立以来，累计收益503.28%，跑赢沪深300指数452.47%，服务客户平均资产水平在300万以上。团队实行“日更五条、每周一策”高频服务，践行深度价值投资理念，追求中长线股票的复合增长和波段操作收益最大化，为客户提供包括A股和港股市场的多元化资产配置。
与此同时，以特色化资讯服务满足差异化投资需求，不断创设新产品，如《打新指南》上线以来签约超6万笔，提供全流程打新支持。通过增加覆盖可转债、REITS，完善北交所新股服务继续提升产品质量，产品的投资表现保持了较高水平。在长达三年的运行期间，该产品服务了大规模客户群体，系统运行稳定，未出现操作错误，也未收到客户投诉。
截至2025年12月31日，“盈投顾”近一年客户账户收益率平均值29.11%。其专业能力亦获行业认可，荣获21世纪“优秀投顾服务示范机构”与“金牌投顾”称号；在每日经济新闻金鼎奖评选中，获评“2025年最佳成长投顾团队”。
线上通过《A股周谈》直播与“投资必看”专栏提供全天候陪伴，2025年专栏发布原创文章189篇，阅读量1470.3万次；线下则依托全国分支机构举办策略会与投资沙龙，高净值客户还可享一对一专属顾问服务。
“智造+”系列智能投顾，让专业投资触手可及
作为买方投顾矩阵的重要组成部分，国投证券历时五年打造的“智造+”智能投顾体系，正引领着普惠金融的新范式。该体系以“人工智能+大数据”为核心驱动力，将过去仅限于机构投资者的专业能力，转化为普通投资者可便捷使用的工具。其代表性产品亮点纷呈：
AI智能网格：业内首创产品，降低了传统交易的“人工依赖”：它通过AI算法自动设定买卖区间，在价格波动中进行价差交易，既避免了投资者因情绪化交易造成的损失，又降低了对实时盯盘的要求，让网格交易门槛大幅降低。自上线以来，客户通过AI智能网格交易累计收益过亿元。
智能交易策略平台的出现，使得过去需要大量资金和专业投研团队支持的量化交易，如今通过一系列工具得以降低门槛，让投资者能够以更小的成本参与。其中，臻选的T0交易算法为投资者提供了接近机构水平的交易工具，有效缓解了行业内“专业门槛高、优质服务覆盖不足”的问题，提升了市场参与的公平性与效率。 我认为，这一趋势不仅有助于推动金融市场的普惠化发展，也促使传统金融服务向更加开放和智能化的方向演进。随着技术的不断成熟，未来更多普通投资者将有机会享受到原本只属于机构的高效交易手段，这对提升整体市场活力具有积极意义。
超级智造VIP服务包：整合专属研究报告、个性化资产配置方案以及一对一专属顾问服务，构建“智能工具深度陪伴”的高端服务体验。为客户提供贯穿策略执行到决策支持的全流程优质服务，满足高净值人群的多样化财富管理需求。
截至2025年底，“智造+”体系已辅助46万客户实现科学投资，其中，2025年GRT策略商城主动策略（共300款）平均收益率54.86%，且正收益占比高达98.06%，AlphaT(T0）算法本年日期胜率91%，整体账户盈亏金额比14:1。智能交易仅2025年为客户创造增厚收益超7亿。
卓越的服务与产品实力，赢得了行业与市场的双重认可。仅2025年，“智造+”智能投顾系列便斩获证券时报“中国证券业数字化服务创新实践案例君鼎奖”、“最佳数字财富管理奖”等多个奖项，反映出其在智能投顾领域获得行业广泛认可。
科技赋能的底色是温情陪伴，“智造+”智能投顾品牌自亮相以来，每年固定与投资者相约两大核心活动——“智能交易日”投教日与“智造+”品牌推广日，邀请量化专家、投顾专家与热心投资者齐聚一堂，共话智能投顾对投资生活的改变与赋能。同时，全年贯穿20多场线上推广活动，用多元化互动消解了智能产品的距离感。在此基础上，还构建“投顾队伍数字化+客户陪伴场景化”服务生态，备好短视频、直播、实战案例等“内容工具包”，确保客户“用得懂、看得明”；市场异动时，以快评解读、一对一答疑提供情绪疏导与策略支持，实现“高效交易+安心持仓”的双重体验，让普惠金融更有温度。
2026年展望：深化转型打造行业领先的财富管理平台
回顾2025年资本市场的积极表现，国投证券指出，真正的财富管理不仅仅是在市场上涨时提供支持，更是在市场波动中为投资者提供如雪中送炭般的稳定保障。
面对复杂多变的市场环境，国投证券通过四大品牌矩阵的协同推动，成功将“能否赚钱”这一传统投资中的“偶然事件”，转化为由专业策略、智能算法与长期陪伴共同构建的关键能力与支撑体系。 从当前市场趋势来看，投资者对专业服务和系统性支持的需求日益增强。国投证券的做法体现了从经验驱动向数据驱动的转变，这种转型不仅提升了客户的投资体验，也增强了机构自身的竞争力。在不确定性成为常态的背景下，构建稳定、可预期的投顾服务体系，已成为行业发展的关键方向。
站在“十五五”规划的开局之年，作为央企控股的证券公司，国投证券表示，未来将继续以推动资本市场高质量发展为核心，坚持“五篇大文章”的初心与目标，持续提升专业服务的精细化、实时化和透明化水平，努力让广大普通投资者更加从容、稳健地分享中国经济和资本市场的长期发展成果，在共同建设与共享中实现财富的可持续增长。
本文所涉产品与服务的相关数据及业绩信息均来源于国投证券内部统计，仅供读者参考。需要强调的是，过往业绩并不构成对未来表现的保证，投资者在做出决策时，应充分考虑自身的风险承受能力，全面了解产品及服务可能存在的风险，独立、审慎地进行投资判断。市场本身具有不确定性，投资行为需保持理性与谨慎。
